核保专员工作总结

核保专员工作总结（实用7篇）。

核保专员工作总结 篇1

岗位职责:

1、负责完成权限范围内的保险核保,核赔业务处理;

2、负责所辖范围内疑难赔案的处理;

3、负责理赔业务的审核及部分案件的签批;

4、负责三级机构理赔审核、重核或二核的提交;

5、负责理赔内外部业务知识培训指导;

6、负责理赔案例的整理以及编写研讨;

7、负责二级机构理赔报案、咨询,理赔结论解释。

任职资格:

1、专科及以上学历,金融、保险、医学或法律等相关专业;

2、熟练使用办公自动化设备及常用办公软件;

3、具有保险理赔或审核经验者优先;

4、具有良好的`语言表达能力和较强的沟通协调能力;

5、具有一定的团队合作精神,能长期出差。

核保专员工作总结 篇2

总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：

一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。

由于业务和风控人员都较紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。

回顾以往的`工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。

二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。

风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则，但执行力度不够，使很多制度、流程成为摆设。深入分析后，原因一方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。

三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。

今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。

20xx年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。20xx年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。

（一）内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。

操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。

道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论（实现公司满足员工、员工自我完善、员工满足公司发展需要的良性互动）、实行责任追究制。

（二）外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。

防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：主要指经营成本而非资本金，现金（经营活动中产生现金流）、税金；三表：水表、电表、工资表。

非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人员要花费更多的时间去分析，应该放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场（政策的态度和政策）；“四问”（生产人员、仓库管理员、销售人员、管理人员），“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。

反担保因素主要从“三可”（可信、可行、可覆盖）的角度进行权衡。可信是确定合法、合理、合情有取信证明；可行是易评估、易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够大，可操作；可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远

核保专员工作总结 篇3

工作职责:

1、贯彻落实监管机构及公司的核保政策及制度;

2、对核保指标进行追踪、管理及分析;

3、负责解释公司核保决定,解答内、外部客户关于核保的相关咨询;

4、指导核保函件的处理;

5、指导及监督下辖机构核保业务的'处理;

6 、负责开展核保相关知识的培训;

7 、其他核保相关工作。

任职资格:

1、学历:全日制大学本科及以上

2、专业:不限,医学类/法学类/金融、保险类相关专业优先

3、岗位/行业经验:寿险行业或其他相关行业1-3年从业经验,1-3年同类岗位工作经验

4、专业能力:具备核保专业知识,熟悉核保业务流程,熟练掌握核保专业技能

5、通用能力:具备良好的沟通协调、应变及洞察能力

核保专员工作总结 篇4

工作职责:

1、负责在权限范围内进行非车险核保作业,保证公司非车险业务经营品质;

2、负责非车险业务核保和风险数据分析;

3、负责对授权范围内非车险业务进行风险评估与选择;

4、负责传达并执行责任险经营的`核保规则、各项管控制度;

5、负责进行非车险核保政策、风险控制的培训。

任职资格:

1、全日制大学本科及以上学历,保险、金融等经济类专业,熟悉保险法及其他相关法律知识;了解保险、汽车、航运、船舶、财经、医学、工程、法律中某一行业知识;

2、须有3年以上负责非车险核保相关岗位工作经验;

3、熟悉保险产品体系,准确理解保险条款、承保与理赔流程等;

4、具有良好的职业道德操守,工作责任心强,有较强地沟通能力和协调能力;

5、熟练应用电脑办公软件。

核保专员工作总结 篇5

今年上半年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险控制部紧紧围绕年初公司制定的工作目标、任务和要求，认真履行了部门职责，与业务部同仁一起在把控项目投资风险、已投项目保后管理等重点风险控制领域发挥了重要作用，并取得了一定成果。

现将上半年工作情况总结如下：

一、协同业务咳嗽鄙蠛松瓯Ｆ笠底柿希并进行尽职调查?

目前风险部已经总结出一套比较完善保前项目调查程序：

(一)主动和银行的客户经理联系，了解企业在银行心目中的形象，企业总体资金缺口，本次申保资金金额，资金用途;

(二)到企业调查后，一定要与企业实质控制人接洽，了解申保企业目前生产经营状况、整个行业目前状况，自己产品的市场优势，企业在行业中所处地位，上游和下游客户情况;以及能提供的反担保措施，做到心里有数。

(三)进入厂区后，要学会观察和计算，首先观察厂貌是否整洁、干净，厂房的结构、质量及新旧，所处的地理位置及周边环境，其次观察企业是否正常生产经营，机器设备是否正常运转，有无闲置设备，机器设备的新旧程度;再次观察企业仓库的原材料和产成品、半成品库存是否正常，最后看申保企业所提供的各种证件的复印件是否与原件一致，是否年检，财务信息是否真实有效。通过观察，测算对申保企业家底，了解申保企业实际净资产和财务数据之间的差异，测算申保企业的资金回笼情况，看第一还款来源是否充足;

(四)撰写调查报告。调查充分的报告是评审会评委做出判断的重要依据，并能有效减少担保业务的风险。

二、协同业务部人员做好担保项目保后调查。

由于企业在持续经营的过程中，面临市场竞争、宏观经济环境、行业政策、技术等方面变化的风险，因此，对担保项目企业实施风险监控，加强保后管理成为必然。

根据担保项目的在保期限，按照随即和重点抽查相结合的原则，建立项目保后回访档案，将跟踪保后回访收集的会计报表、跟踪调查回访报告、变化了的书面资料等建档记载;并及时向领导汇报。这样既有利于业务人员了解不同行业的发展规律，提高风险预测能力，又能发现自身在担保业务操作中存在的不足，不断改进业务操作方式，提高经营管理水平。

三、协同业务部和财务部做好涉农项目资金申报工作，信用评级工作。

四、总结担保项目调查经验及办理各种抵押所需资料

1)好看的企业报表几乎都是不真实的，但不好看的报表往往却是真实的，如果连不好看的报表都有不真实的成分，那么只有放弃项目才安全。

2)实物资产已全部抵押，仍在进行多笔大额贷款的企业股权可能一文不值。

3)对融资成本要进行测算，在保费费率上反复与你讨价还价的企业往往是对成本控制较好的企业。

4)事情越紧急越可能存在问题，审查就应该越严格、越仔细。

5)实际控制人不为法定代表人意味着法定代表人不能承担无限连带责任或自有资产可承担债务能力很差。

6)企业实际控制人的品性决定企业的品性，企业实际控制人若有道德风险那么项目就几乎不可避免的有现实风险。

7)企业实际控制人婚姻不稳定不可怕，可怕的是他们分财产、分股权导致企业走入困境

8)注册资本金的多少代表不了公司实力的强弱，但却意味着可承担法律责任能力的大小

9)有投机倾向的企业往往比利润低的加工企业风险还大。

10)抵押物、质押物不是信用担保必须的条件，但却是发生风险后追偿所必要的基础。

11)你想多保而企业却想少贷这样的企业没有风险。

12)集团公司申请贷款我们往往想抓住它的核心资产，而他们却往往不想让你知道，所以了解信息越多掌握的资料才越准确。

13)取得较高社会地位、政治职务的法定代表人或实际控制人还款意愿和诚信相对高些。

总结过去的'半年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要集中在：

风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。

随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，制约了风控业务的全面开展，到目前为止，缺少律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。

总之，在接下来半年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。

核保专员工作总结 篇6

岗位职责：

1.制定并达成商业险（健康险、团意险、雇主责任险）年度经营计划；

2.制定产品策略、核保政策、核保规则及承保流程，及时宣导、推动落实、持续监控并改善；

3.根据核保政策与指引，进行风险评估、业务分析、承保报价、风险查勘等日常核保事务；

4.针对超权限业务，及时上报审批，提供风险评估、业务分析及承保建议；

5.研发及优化健康险、雇主责任险产品，保持产品市场竞争力，构建产品销售体系；

6.产品研发与注册报备，与合规法务、精算及理赔职能部门协作，完成条款编写、精算定价，可行性分析、投保单/保单设计、承保流程及风险管控设置、注册报备；

7.管理产品的.经营效率与质量，通过数据报表分析来调整产品和管理策略。

职位要求：

1.本科学士学位或同等学历及以上；

2.同岗位4年以上工作经验；

3.了解健康险、团意险、雇主责任险市场，产品及业务操作；

4.责任心强，主观能动性高；良好学习能力；

5.严谨仔细的分析能力；良好谈判和沟通能力；

6.良好团队协作能力；

7.能承受高强度的.工作压力，工作效率高。

核保专员工作总结 篇7

岗位职责:

1、提出与核保相关的.业务系统改造建议,负责公司各渠道新契约投保审核,对保全和理赔进行核保评估,分析公司核保相关数据指标;

2、支持新产品、新渠道上线,负责新产品条款审核、投保规则制定、负责流程梳理、系统测试、单证设计、系统优化;

3、收集并整理监管单位和同业机构相关核保政策,提出核保改进合理化建议;

4、收集、整理核保代表性案件,编制培训教材,指导、培训分公司核保人员,监督、检查分公司核保工作,负责再保业务呈报及与再保公司的'沟通;

5、参与制定公司投保规则、契约调查制度、客户体检管理制度;

6、按照要求及时完成领导交办的其它任务。

任职要求:

1、统招本科及以上学历,医学、法律、保险、金融专业优先;

2、有2年以上人身险核保工作经验,有医学工作经验者优先;

3、熟悉人身保险运营管理流程,精通保险法等法律法规,了解医学知识。

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